近幾年，民眾接到推銷保險的電話相當頻繁，不但煩不勝煩，也因只透過電話確認，使得爭議糾紛不斷。為加強電話行銷管理，金管會7日通過「保險業辦理電話行銷業務應注意事項」的修正草案，並於近日發布施行。
其實，本注意事項已施行了三年多，但消費者與保險業者間的招攬爭議或糾紛，仍時有所聞。金管會為配合健康保險業務的核准經營，重新修正電話行銷的相關規定，其中招攬健康險、傷害險與財產險時，每張保單的年繳保費，將限制不得超過五萬元。
由於電話行銷的直接主管，具有督導的責任，當行銷人員在推動業務時，主管必須清楚了解所有規範，因此未來直屬主管都須具備保險業務員資格。
行銷人員在推銷保險時，常拐彎抹角地陳述非主題內容，誤導消費者上當。因此金管會也增訂，在進行電話行銷時，行銷人員須開門見山表明推銷保險的目的。
電話中不僅須確認要保人的身分外，行銷人員的姓名、登錄證字號或員工編號、所屬的公司名稱、服務電話，以及保險契約重要內容，也須完整告知要保人。而在要保書上更必須清楚載明電話行銷人員的姓名、登錄證字號或員工標號。
在電話行銷的錄音過程中，除了須包含要保人身分資料、投保意願確認、受益人資料、保險期間、保險金額、繳費方式及契約生效日期外，行銷人員也必須清楚告知承保範圍與給付項目。
若是電話行銷因溝通不良，或錄音設備及錄音品質不良，而造成消費爭議時，金管會保險局副局長曾玉瓊表示，這是屬於保險業者的責任，應作有利於保戶的解釋與處理。
同時，過去財產保險商品因商品險別不同，較難以保險金額或責任限額規範。因此金管會刪除銷售商品險別限制，而修改為以商品年繳保費為限制，未來財產險、健康險、傷害險等銷售的商品組合，每張保單年繳保費，規定將不得超過五萬元。
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