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明年起買投資商品 先被「身家調查」

intel 發表於: 2011-9-12 12:55 來源: ADJ網路控股集團


金管會研擬「金融消費者保護草案」,規定未來投資人購買「投資類金融商品」時,得先被「身家調查」才能購買。這項草案如果推行順利,明年將可以實施。

 根據金管會已完成的金融消費者保護草案,從明年(101年)開始,金融業要銷售投資類型的金融商品之前,必須先進行商品及客戶分類,由專人或專案小組,確認客戶的資金來源、財務背景、投資經驗,與金融專業常識,如果客戶拒絕提供相關資訊,或堅持購買風險超過自己所能承受的商品時,金融業者可以拒絕銷售商品或提供服務。目前相關草案已經交給各金融機構研究,預計收到意見回覆後,會再進行公聽會確認。

 不過金管會指出,國內金融機構、政府投資機構、總資產超過新台幣五千萬元的法人,以及總資產超過三千萬元或單筆投資超過三百萬元的自然人,都屬於專業投資者,因此不在金融消保法的保障範圍內。